BI PRO – Raportări

Toate raportările cerute de autoritățile publice – BNR, ANAF, ONPCSB, Biroul de Credit, Ministerul Finanțelor și ASF – generate din datele pe care le aveți deja.

  • STM171
  • D300
  • STM231
  • STM150
  • D390
  • BOP180
  • BOP190
  • D394
  • BOP240
  • PVL110
  • D406 SAF‑T
  • PMI120
  • PMI590
  • D205
  • PVL600
  • Blue Book
  • D207
  • SPD630
  • DEX220
  • SPE271
  • CRS
  • SPE272
  • FINREP
  • FATCA
  • LCR
  • NSFR
  • Numerar >15k €
  • COREP
  • SPM130
  • Tranz. suspecte
  • SPM135
  • ETC350
  • Biroul de Credit
  • ETC340
  • RPS550
  • Conturi MF
  • RPS570
  • CRC
  • ASF620
  • SPBN
BNR 47ANAF 8ONPCSB 2Biroul de Credit 1Ministerul Finanțelor 1ASF 1

Raportăm către toate autoritățile care vă cer date

O singură platformă pentru tot ce trebuie transmis statului. Datele sunt preluate o singură dată, iar fiecare autoritate primește raportarea în formatul și structura pe care le cere.

  • BNR

    Banca Națională a României

    Raportări statistice, prudențiale și contabile: CRC, FINREP, COREP, lichiditate, solvabilitate, fonduri proprii.

    47 de raportări

  • ANAF

    Agenția Națională de Administrare Fiscală

    Declarații fiscale și schimb automat de informații: D300, D390, D394, D406 SAF‑T, D205, D207, CRS, FATCA.

    8 raportări

  • ONPCSB

    Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor

    Tranzacții cu numerar, transferuri externe și tranzacții suspecte, conform Legii nr. 129/2019.

    2 raportări

  • Biroul de Credit

    Biroul de Credit

    Credite noi, actualizate sau șterse, transmise în timp real prin API-urile Biroului de Credit.

    1 raportare

  • Ministerul Finanțelor

    Ministerul Finanțelor

    Situația conturilor deschise și închise.

    1 raportare

  • ASF

    Autoritatea de Supraveghere Financiară

    Indicatori bilanțieri pentru testul de stres (ASF620).

    1 raportare

Pentru instituția dumneavoastră

Fiecare tip de instituție are propriul set de obligații. BI PRO vine configurat pentru al dumneavoastră.

  • Bănci 39 de raportări

    • STM171 – Bilanțul monetar
    • STM231 – Ratele medii ale dobânzii
    • STM150 – Structura în profil teritorial a creditelor și depozitelor clienților nebancari, neguvernamentali
    • BOP180 – Balanța de plăți
    • BOP190 – Operațiuni efectuate de clienții rezidenți ai instituțiilor de credit (DIE/DPE)
    Vezi lista completă

  • IFN-uri 19 raportări

    • CRC – Raportarea la Centrala Riscului de Credit
    • Lichiditatea imediată
    • Indicatorul de solvabilitate
    • Situația activelor și pasivelor bilanțiere existente în sold
    • Indicatori privind criteriile de înscriere în Registrul special
    Vezi lista completă

  • Instituții de plată 10 raportări

    • BOP240 – Schimbul valutar cu numerar și substitute de numerar pentru persoane fizice
    • Calculul și raportarea nivelului fondurilor proprii
    • Raportarea contabilă semestrială
    • Situațiile financiare anuale
    • Clasificarea expunerilor din credite legate de serviciile de plată și provizioanele de risc de credit
    Vezi lista completă

Cum funcționează

  1. Preluarea datelor

    Datele primare sunt încărcate din core-banking și din celelalte sisteme ale instituției.

  2. Prelucrare și validare

    Datele sunt transformate, verificate încrucișat și validate după schemele BNR sau după regulile proprii.

  3. Generare

    Fiecare raportare iese în formatul cerut de autoritate: XML, XBRL, Excel, CSV, DBF, TXT sau PDF.

  4. Audit

    Fiecare pas și fiecare ajustare rămân înregistrate, pentru control intern și pentru auditori.

De ce un mediu separat pentru raportare

Raportarea presupune un volum mare de prelucrare a datelor primare, care pot exista pe diferite mașini, platforme sau aplicații. Generarea unui raport în cursul zilei poate afecta mediul de producție, iar cei care pregătesc raportările au nevoie de libertate pentru analiză, ajustări și scenarii – fără să riște datele primare.

De aceea BI PRO separă mediul de raportare de cel de producție. Operațiunile zilnice merg neafectate, iar echipa de raportare lucrează pe o platformă flexibilă, cu o interfață simplă, unde poate face ajustări și validări suplimentare înainte de transmitere.

Rapoarte de management

Pe lângă raportările obligatorii, modulul oferă un set standard de rapoarte centralizatoare, organizate pe module și departamente. Fiecare utilizator le poate personaliza, iar administratorul poate defini noi moduri de sumarizare. Analiza este multidimensională, orientată către:

  • activitatea clienților;
  • activitatea centrelor de profit;
  • indicatorii de performanță specifici instituțiilor financiare.

Datele contabile se actualizează în timp real: orice tranzacție confirmată în departamentele operative se reflectă imediat în nucleul contabil, împreună cu detaliile extracontabile (maturități, dobânzi) ale fiecărui produs.

Caracteristici

  • Formate de ieșire multiple – Excel, CSV, XBRL, XML, TXT, PDF, DBF.
  • Validare încrucișată – conform schemelor BNR sau schemelor proprii ale instituției.
  • Motor de generare configurabil – administratorul poate modifica raportările în orice moment, fără programare.
  • Structuri de date flexibile – clasificări și grupări pentru tot ce cer autoritățile.
  • Audit complet – fiecare activitate este înregistrată.

Securitate și conformitate

Lucrăm cu datele unor bănci și instituții financiare. De aceea procesele noastre sunt certificate și respectăm toate cerințele de securitate cibernetică, inclusiv NIS2 și DORA.

  • Certificat

    ISO/IEC 27001

    Securitatea informației

    Sistem de management al securității informației certificat: datele instituțiilor financiare sunt protejate prin controale verificate independent.

  • Certificat

    ISO 9001

    Managementul calității

    Sistem de management al calității certificat pentru dezvoltarea, implementarea și suportul aplicațiilor.

  • Conform

    NIS2

    Directiva (UE) 2022/2555

    Respectăm cerințele NIS2 privind securitatea rețelelor și a sistemelor informatice, gestionarea riscurilor și raportarea incidentelor.

  • Conform

    DORA

    Regulamentul (UE) 2022/2554

    Respectăm cerințele DORA aplicabile furnizorilor de servicii TIC și vă sprijinim în îndeplinirea propriilor obligații de reziliență operațională digitală.

Toate raportările

Lista completă a raportărilor generate de platformă. Filtrați după autoritate sau tip de instituție.

CodRaportareAutoritatePentruFrecvențăBază legală
STM171Bilanțul monetarBNRBănci–Regulamentul BNR nr. 4/2014
STM231Ratele medii ale dobânziiBNRBănci–Regulamentul BNR nr. 4/2014
STM150Structura în profil teritorial a creditelor și depozitelor clienților nebancari, neguvernamentaliBNRBănci–Regulamentul BNR nr. 4/2014
BOP180Balanța de plățiBNRBănci–Regulamentul BNR nr. 4/2014
BOP190Operațiuni efectuate de clienții rezidenți ai instituțiilor de credit (DIE/DPE)BNRBănci–Regulamentul BNR nr. 4/2014
BOP240Schimbul valutar cu numerar și substitute de numerar pentru persoane fiziceBNRBănci, Instituții de plată–Regulamentul BNR nr. 4/2014
PVL110Tranzacții pe piața valutară interbancarăBNRBănci–Regulamentul BNR nr. 4/2014
PMI120Tranzacții pe piața monetară interbancarăBNRBănci–Regulamentul BNR nr. 4/2014
PMI590Tranzacții cu instrumente financiare derivate pe rata dobânziiBNRBănci–Regulamentul BNR nr. 4/2014
PVL600Opțiuni pe cursul de schimb al leului și swap-uri valutare pe rata dobânzii, pe piețe la bună înțelegereBNRBănci–Regulamentul BNR nr. 4/2014
Blue BookPlăți, instrumente și sisteme de plăți, sisteme de decontare a instrumentelor financiareBNRBănci–Regulamentul BNR nr. 4/2014
SPD630Tranzacții prin conturi de corespondentBNRBănci–Regulamentul BNR nr. 4/2014
DEX220Debitori persoane juridice și fizice fără număr RDPEBNRBănci–Regulamentul BNR nr. 4/2014
SPE271Valoarea rămasă a monedei electronice emiseBNRBănci–Regulamentul BNR nr. 4/2014
SPE272Operațiuni cu instrumente de plată electronicăBNRBănci–Regulamentul BNR nr. 4/2014
–Deținerea titlurilor de valoareBNRBănci–Regulamentul BNR nr. 4/2014
FINREPRaportare financiară FINREPBNRBăncilunar, trimestrial, semestrial, anual–
–Indicatorul de lichiditateBNRBănci–Ordinul BNR nr. 22/2011
LCRRata de acoperire a necesarului de lichiditateBNRBănci–Regulamentul (UE) nr. 575/2013
NSFRRata de finanțare stabilă netăBNRBănci–Regulamentul (UE) nr. 575/2013
COREPRaportare prudențială COREPBNRBănci––
–Expuneri mariBNRBănci––
SPM130Baza de calcul pentru rezervele minime obligatoriiBNRBănci––
SPM135Date pentru calculul ratei medii a dobânzilor la vedereBNRBănci––
ETC350Soldul caselor de circulație ale instituțiilor de credit și Trezoreriei StatuluiBNRBăncizilnic–
ETC340Soldul caselor de circulație ale instituțiilor de credit și Trezoreriei StatuluiBNRBăncilunar–
–Clasificarea creditelor și plasamentelor și ajustările prudențiale de valoareBNRBănci––
RPS550Salariați, salarii, unități teritorialeBNRBănci––
RPS570Credite și angajamente în numele clienților garantate de societăți de asigurare/reasigurareBNRBănci––
CRCRaportarea la Centrala Riscului de CreditBNRBănci, IFN-urilunarRegulamentul BNR nr. 2/2012
–Lichiditatea imediatăBNRIFN-urilunarRegulamentul BNR nr. 3/2023
–Indicatorul de solvabilitateBNRIFN-urilunarRegulamentul BNR nr. 237/2015
–Situația activelor și pasivelor bilanțiere existente în soldBNRIFN-uritrimestrial–
–Indicatori privind criteriile de înscriere în Registrul specialBNRIFN-uritrimestrialRegulamentul BNR nr. 20/2009
–Calculul și raportarea nivelului fondurilor propriiBNRIFN-uri, Instituții de platătrimestrialRegulamentul BNR nr. 20/2009
–Expuneri mari, expunerea agregată și grupurile „un singur debitor” / „persoane aflate în relații speciale”BNRIFN-uritrimestrialRegulamentul BNR nr. 20/2009
–Creditele nou-acordateBNRIFN-uritrimestrialRegulamentul BNR nr. 3/2022, art. 20
–Activele și pasivele societăților de asigurareBNRIFN-uritrimestrial–
–Surse atrase de pe piața externăBNRIFN-uritrimestrial–
–Raportarea contabilă semestrialăBNRIFN-uri, Instituții de platăsemestrial–
–Situațiile financiare anualeBNRIFN-uri, Instituții de platăanual–
–Clasificarea expunerilor din credite legate de serviciile de plată și provizioanele de risc de creditBNRInstituții de plată––
–Elemente din bilanț și contul de profit și pierdere (anexa nr. 5)BNRInstituții de plată–Regulamentul BNR nr. 5/2019
SPBNStatistica plățilorBNRInstituții de plată––
F1Date de identificare ale debitorului rezidentBNRInstituții de platăla eveniment–
F2Scadențarul tragerilor, rambursărilor de capital și plăților de dobânzi și comisioaneBNRInstituții de platăla eveniment–
F3Operațiuni valutare de capital – datorie privată externă pe termen mediu și lungBNRInstituții de platăla eveniment–
D300Decont de taxă pe valoarea adăugatăANAFBănci, IFN-urilunar, trimestrialCodul fiscal, art. 156; OPANAF nr. 2227/2019
D390Declarația recapitulativă privind livrările, achizițiile și prestările intracomunitareANAFBănci, IFN-urilunarCodul fiscal, art. 323 și 325; OPANAF nr. 705/2020
D394Livrări, prestări și achiziții pe teritoriul naționalANAFBănci, IFN-urilunar, trimestrialCodul fiscal, art. 325; OPANAF nr. 3281/2020
D406 SAF‑TFișierul standard de control fiscalANAFIFN-urilunar, trimestrialOrdinul ANAF nr. 1.783/2021, modificat prin Ordinul nr. 2.518/2022
D205Impozitul reținut la sursă și câștigurile/pierderile, pe beneficiari de venitANAFIFN-urianualOPANAF nr. 48/2019
D207Impozitul reținut la sursă pentru beneficiari de venit nerezidențiANAFIFN-urianualOPANAF nr. 48/2019
CRSCommon Reporting StandardANAFBănci––
FATCAForeign Account Tax Compliance ActANAFBănci––
–Tranzacții cu numerar și transferuri externe mai mari de 15.000 euroONPCSBBănci–Legea nr. 129/2019
–Tranzacții suspecte, periodic și ad-hocONPCSBIFN-uriperiodic, la evenimentLegea nr. 129/2019
–Credite noi, actualizate sau șterse, prin API-urile Biroului de CreditBiroul de CreditBănciîn timp real–
–Situația conturilor închise/deschiseMinisterul FinanțelorBănci––
ASF620Indicatori bilanțieri pentru testul de stresASFBănci––

Vreți să vedeți platforma pe datele instituției dumneavoastră?

Spuneți-ne ce tip de instituție sunteți și ce raportări aveți de acoperit.

Cere o demonstrație

contact@tgssoftware.ro+40 784 465 111