Modulul AML dezvoltat de echipa noastră este o soluție software modulară pentru domeniul financiar-bancar, care integrează și optimizează procesele, fluxurile și activitățile operaționale și financiare specifice băncilor și instituțiilor financiare nebancare. Soluția captează și consultă rapid informațiile, informatizând întregul parcurs al unei alerte privind riscul asociat unui titular de cont: culegerea informațiilor, clasificarea, raportarea, blocarea sau păstrarea în liste de atenționare.
CoopID AML identifică și surprinde tipologia cazurilor de spălare de bani, pentru a crește capacitatea de a detecta și preveni evenimente similare. Este un sistem fiabil, bazat pe tehnologii moderne, cu un grad ridicat de disponibilitate conform exigențelor domeniului financiar-bancar. Exportă datele colectate la nivel de tranzacție și/sau titular de cont pe care instituțiile financiare le transmit zilnic, săptămânal sau lunar către autoritățile statului, în formatele cerute – fișiere .xml, .dbf și .xlsx, conform specificațiilor.
Funcțiile modulului
- Colectarea informațiilor – despre clienți, reprezentanții și beneficiarii lor reali, conturile deținute și tranzacțiile efectuate. Sistemul oferă două tipuri de încărcare:
- încărcarea informațiilor despre un client și verificarea lui la momentul deschiderii;
- încărcarea informațiilor pentru unul sau mai mulți clienți, conturi sau tranzacții sub formă de fișiere.
- Analiza informațiilor primite – procesare după criteriile de analiză stabilite și clasificarea clienților și tranzacțiilor. Procesarea are loc periodic, conform parametrizării, pentru reverificarea clienților, sau zilnic pentru clienții noi și tranzacțiile zilei.
- Informare – pentru clienții sau tranzacțiile cu grad de risc mare se generează alerte pe care utilizatorii le confirmă sau le resping și apoi le închid.
- Actualizarea criteriilor de analiză – actualizarea listelor configurate în sistem.
- Parametrizare – introducerea de noi criterii de verificare.
- Monitorizare – rapoarte despre unul sau mai mulți clienți și asocierile dintre ei:
- tranzacții;
- clienți monitorizați (risc mediu și mare);
- istoricul alertelor pentru un anumit client.
Mecanisme de informare
- pentru utilizatorii din front-office care execută tranzacția sau operațiunea identificată ca posibil risc;
- pentru utilizatorii din back-office care analizează cazul;
- pentru titularii de cont aflați în așteptare până la finalizarea analizei.
Managementul listelor
Liste de sancțiuni
- Lista ONU
- Lista OFAC
- Lista UE
- Lista națională
- Lista țărilor cu risc înalt
- alte liste, după caz
Alte liste
- Lista persoanelor expuse politic
- Lista persoanelor afiliate
- Lista proprie (clienți clasificați ca inacceptabili)
- alte liste, după caz
White list
Persoane (excepții) analizate și acceptate, pentru care nu se aplică monitorizarea.