BiPro – Leasing Financiar

Pe baza parametrilor definiți pentru fiecare contract de leasing, modulul generează automat toate operațiunile financiare și documentele aferente, inclusiv facturi, plăți și rapoarte contabile, raportari BNR, raportari ANAF.

În același timp, sistemul permite separarea clară a competențelor între echipele care gestionează datele contractuale și cele care se ocupă de contabilitate, fără a fi necesare cunoștințe contabile avansate pentru introducerea sau procesarea datelor. Toate modulele care interacționează direct cu operațiunile de leasing, respectă reglementările interne și garantează corectitudinea tranzacțiilor financiare prin validarea automată a acestora, conform parametrilor definiți în sistem.

Functionalitati cheie ale software-ului de leasing financiar:

– Gestionarea contractelor de leasing: Permite crearea, stocarea si gestionarea eficienta a contractelor, facilitand accesul rapid la informatii esentiale, precum termeni si conditii, date de inceput si finalizare ale contractului si detalii despre vehicule/imobile/garantii/imputerniciti/reprezentanti.

– Urmarirea termenilor de leasing: Ofera functionalitati avansate pentru monitorizarea termenelor contractuale, inclusiv date de scadenta si plati lunare, prevenind intarzierile si penalitatile asociate prin notificari specifice.

– Automatizarea facturării: Automatizează procesul de facturare pe baza termenilor contractuali, reducând erorile și economisind timp prețios în gestionarea plăților. Se interfațează automat cu Spațiul Privat Virtual (SPV) și asigură conformitatea cu reglementările fiscale în vigoare. Integrarea cu Sistemul RO e-Factura permite transmiterea electronică a facturilor către ANAF, iar gestionarea relației cu autoritățile fiscale se realizează în mod securizat prin Platforma națională de interoperabilitate, conform Legii nr. 242/2022. Acest proces transparent și eficient reduce riscul de neconformitate și facilitează urmărirea obligațiilor fiscale în timp real.

– Preluarea automată și integrată a facturilor din Spațiul Privat Virtual (SPV) optimizează procesul de gestionare fiscală, reducând erorile și timpul alocat verificărilor manuale. Automatizarea contabilizării facturilor recepționate asigură o evidență clară și precisă a operațiunilor financiare, facilitând un flux de lucru eficient. În plus, integrareacu modulul de raportare fiscală (D300, D390, D394, D406 – SAF-T) garantează conformitatea cu cerințele legislative și simplifică procesul de depunere a declarațiilor obligatorii.

– Administrarea eficientă a interogărilor ANAF privind veniturile salariale asigură transparența și conformitatea cu reglementările fiscale. Printr-un proces automatizat, sistemul facilitează accesul rapid la informațiile necesare, eliminând blocajele administrative și asigurând un flux de date securizat între instituția financiară și autoritățile fiscale. Această abordare reduce timpul de procesare, optimizează raportarea și garantează o gestionare corectă a obligațiilor fiscale.

BNR:

• Indicatorul de Solvabilitate
Legislație: Regulamentul BNR nr. 237/2015
Sistemul realizează raportarea periodică a indicatorului de solvabilitate, evaluând capacitatea instituției de a acoperi riscurile prin fonduri proprii, conform pragului minim de 8%. Acest indicator oferă o perspectivă esențială asupra rezilienței financiare.

• Situația activelor și pasivelor bilanțiere existente în sold
Legislație: Regulamente BNR
Sistemul efectuează raportarea periodică a structurii activelor și pasivelor, oferind o imagine clară asupra poziției financiare a IFN-ului. Informațiile generate sunt esențiale pentru evaluarea riscurilor și capitalizării instituției.

• Indicatori privind criteriile de înscriere în Registrul special
Legislație: Regulamentul BNR nr. 20/2009
Sistemul efectuează raportarea indicatorilor care determină conformitatea IFN-ului cu cerințele de înscriere în Registrul special, gestionând informații precum capitalul social, volumul creditelor acordate și fondurile proprii.

• Formular de calcul și raportare a nivelului fondurilor proprii
Legislație: Regulamentul BNR nr. 20/2009
Sistemul efectuează raportarea lunară a fondurilor proprii, oferind o perspectivă asupra capacității IFN-ului de a acoperi riscurile asumate. Procesul include gestionarea datelor privind capitalul social, rezervele și profitul nerepartizat.

• Raportarea expunerilor mari și a expunerilor agregate
Legislație: Regulamentul BNR nr. 20/2009
Sistemul gestionează raportarea expunerilor mari către un singur debitor sau grupuri de debitori, incluzând persoane aflate în relații speciale. Acest proces contribuie la monitorizarea și gestionarea riscurilor de concentrație.

• Formular de raportare a creditelor nou-acordate
Legislație: Art. 20 din Regulamentul BNR nr. 03/2022
Sistemul gestionează raportarea creditelor nou-acordate, facilitând transparența și monitorizarea acestora, inclusiv a tipurilor și condițiilor aferente.

• Raportarea statistică a datelor privind activele și pasivele societăților de asigurare
Legislație: Reglementări
Sistemul gestionează raportarea structurii activelor și pasivelor pentru societățile de asigurare, integrând informații despre investiții și rezerve tehnice. Aceste date contribuie la evaluarea solvabilității și stabilității financiare a instituțiilor.

• Surse atrase de pe piața externă
Legislație: Reglementări BNR
Sistemul gestionează raportarea surselor de finanțare atrase de pe piața externă, incluzând împrumuturile externe și condițiile acestora. Acest proces facilitează monitorizarea expunerii financiare și a riscurilor asociate.

• Raportarea contabilă semestrială
Legislație: Reglementări BNR
Sistemul gestionează raportarea semestrială, integrând bilanțul contabil și contul de profit și pierdere pentru a facilita evaluarea performanței financiare și respectarea cerințelor de solvabilitate.

• Situațiile financiare anuale
Legislație: Reglementări BNR
Sistemul gestionează raportarea anuală, integrând bilanțul, contul de profit și pierdere, precum și fluxurile de numerar. Aceste rapoarte, supuse auditării, sunt esențiale pentru evaluarea performanței financiare și conformității instituției.

ANAF:

• Declarația 300
Legislație: Art. 156 din Codul fiscal al României
Sistemul gestionează raportarea TVA-ului colectat și deductibil, realizată lunar sau trimestrial, facilitând conformitatea fiscală și corectitudinea plăților către ANAF.

• Declarația 390
Legislație: Art. 323 și 325 din Codul fiscal al României
Sistemul gestionează raportarea tranzacțiilor intracomunitare, asigurând corectitudinea TVA-ului aplicat pe schimburile comerciale între statele membre ale Uniunii Europene. Acest proces contribuie la monitorizarea fluxurilor comerciale și a obligațiilor fiscale la nivel european.

• Declarația 394
Legislație: Art. 325 din Codul fiscal al României
Sistemul gestionează raportarea tranzacțiilor cu persoane impozabile și neimpozabile, asigurând conformitatea cu reglementările privind TVA-ul. Procesul oferă informații detaliate despre achizițiile și livrările de bunuri și servicii, inclusiv despre furnizori și beneficiari, contribuind la combaterea fraudei fiscale.

• Declarația anuală 205
Legislație: Art. 78 și 79 din Codul fiscal al României
Sistemul gestionează raportarea veniturilor realizate de persoanele fizice, integrând informații despre salarii, activități independente, pensii, chirii, dividende și alte surse de venit. Acest proces facilitează determinarea corectă a impozitelor și contribuțiilor sociale datorate de contribuabili.

• Declarația anuală 207
Legislație: Art. 79 și 80 din Codul fiscal al României
Sistemul gestionează raportarea veniturilor și impozitelor reținute la sursă pentru persoanele juridice, facilitând verificarea corectitudinii impozitelor și contribuțiilor sociale datorate, pe baza veniturilor realizate de angajați și colaboratori.

• Raportarea D406 (SAF-T)
Legislație: Ordinul ANAF nr. 1.783/2021, modificat prin Ordinul ANAF nr. 2.518/2022
Sistemul gestionează raportarea, integrând informații despre încasări, plăți, creanțe și datorii, TVA, furnizori și clienți, mijloace fixe și stocuri. Aceste date contribuie la transparența și eficiența procesului de control fiscal.

ONPCSB

• Raportarea către ONPCSB
Legislație: Legea nr. 129/2019 privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului. Sistemul gestionează raportarea către ONPCSB, facilitând transmiterea informațiilor referitoare la tranzacțiile suspecte și alte activități care ar putea fi legate de spălarea banilor sau finanțarea terorismului. Acesta integrează atât raportările periodice, cât și cele ad-hoc, esențiale pentru monitorizarea și prevenirea activităților ilegale, asigurând transparența și conformitatea cu reglementările naționale și internaționale.

– Rapoarte detaliate: Ofera rapoarte personalizabile despre performanta vehiculelor, situatia financiara si alte aspecte relevante, sprijinind luarea deciziilor informate si optimizarea operatiunilor.

– Calcularea platilor de leasing: Faciliteaza calculul precis al platilor de leasing, luand in considerare factori precum durata contractului, rata dobanzii si valoarea reziduala, oferind transparenta costurilor pentru client.

– Conformitate cu reglementarile: Se actualizeaza constant pentru a respecta reglementarile si legislatia in vigoare, garantand conformitatea cu cerintele legale ale industriei.

– Sistemul automatizat de gestiune a asigurărilor permite o administrare rapidă și eficientă a polițelor, eliminând intervențiile manuale și reducând riscurile operaționale. Prin automatizarea fluxului de date, integrarea facilitează preluarea, validarea și actualizarea informațiilor despre polițe, asigurând transparența și conformitatea cu cerințele de raportare. În plus, sistemul gestionează refacturarea inteligentă a polițelor, ajustând automat costurile și condițiile contractuale pentru optimizarea procesului de facturare și reducerea erorilor.

Totodată, administrarea borderourilor de plată se realizează prin evidența detaliată a sumelor datorate către asiguratori, respectând strict termenele contractuale și optimizând fluxul financiar. Prin monitorizarea scadențelor viitoare de plată și prevenirea întârzierilor, sistemul contribuie la menținerea conformității și la reducerea riscului de penalități sau disfuncționalități în relația cu asiguratorii. Această soluție integrată asigură un flux de lucru securizat, rapid și precis pentru toate operațiunile de gestiune a asigurărilor.

– Administrarea finanțărilor implică o gestionare optimizată a relațiilor cu finanțatorii și a portofoliului de împrumuturi, asigurând transparența și eficiența operațională. Prin automatizarea proceselor financiare, sistemul facilitează urmărirea termenilor contractuali, monitorizarea plăților și analiza fluxurilor de numerar, reducând riscul financiar și optimizând raportarea. Integrarea cu modulele de gestionare a împrumuturilor permite control precis asupra condițiilor de finanțare, asigurând conformitatea cu reglementările și optimizarea costurilor aferente capitalului împrumutat. Această abordare strategică îmbunătățește predictibilitatea și siguranța operațiunilor financiare.

– Interfațarea automată cu sistemele bancare optimizează procesul de import al extraselor de cont și automatizează gestionarea încasărilor și plăților, asigurând un flux financiar fluid și transparent. Procesarea automată a tranzacțiilor permite actualizarea instantanee a datelor atât din punct de vedere operațional, cât și contabil, eliminând erorile manuale și reducând timpul necesar reconcilierii financiare. Integrarea în timp real cu platformele bancare asigură monitorizarea precisă a fluxurilor de numerar, oferind vizibilitate și control complet asupra operațiunilor financiare. Această soluție digitalizată contribuie la eficientizarea procesului decizional și la îmbunătățirea conformității financiare.

– Interfațarea automată cu Biroul de Credit permite acces rapid și securizat la informațiile privind istoricul de credit al clienților, optimizând procesul de evaluare a bonității și reducând riscurile financiare. Prin integrarea directă cu baza de date a Biroului de Credit, instituțiile financiare pot verifica scoringul de credit, monitoriza comportamentul debitorilor și automatiza procesul de aprobare a împrumuturilor. Această soluție digitalizată asigură conformitatea cu reglementările privind prelucrarea datelor și protecția informațiilor personale, oferind o gestionare eficientă și transparentă a riscurilor de credit.

– Interfațarea automată cu ANAF permite acces rapid și securizat la datele de identificare, statistice și financiare ale contribuabililor. Prin automatizarea interogărilor, procesarea manuală este eliminată, ceea ce reduce timpul necesar verificărilor fiscale. Monitorizarea obligațiilor fiscale asigură conformitatea cu reglementările și contribuie la o gestionare eficientă a raportărilor. Accesul la rapoarte statistice facilitează analiza tendințelor financiare și îmbunătățirea strategiilor de business, iar integrarea cu Spațiul Privat Virtual (SPV) simplifică schimbul de informații cu autoritățile fiscale, asigurând transparență și eficiență operațională.

– Interfațarea automată cu furnizorii de date, precum KeysFin și Risco, permite completarea rapidă și precisă a informațiilor despre partenerii potențiali sau existenți, eliminând procesarea manuală și reducând riscul de erori. Prin integrarea acestor servicii, companiile pot accesa date financiare, juridice și comerciale actualizate, facilitând analiza riscurilor și luarea deciziilor strategice. Soluțiile de Data Feed Integration oferite de KeysFin permit transmiterea automată a informațiilor despre firme direct în sistemele interne, asigurând monitorizarea în timp real a clienților și furnizorilor. De asemenea, API-ul RisCo permite preluarea și integrarea datelor despre identificare, administratori, situația financiară și bonitatea firmelor, optimizând procesul de verificare și raportare. Această automatizare contribuie la eficientizarea proceselor interne, îmbunătățirea gestionării riscurilor și creșterea transparenței în relațiile comerciale.

– Modulul KYC (Know Your Customer) & AML (Anti-Money Laundering) asigură respectarea legii nr. 129/2019 privind prevenirea si combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, impunând instituțiilor financiare nebancare (IFN-urilor) obligații stricte pentru conformitate. Acestea trebuie să implementeze măsuri de cunoaștere a clientelei (KYC), colectând și verificând informațiile relevante despre clienți, inclusiv identificarea beneficiarului real al tranzacțiilor financiare. De asemenea, IFN-urile sunt obligate să raporteze tranzacțiile suspecte către Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor și să mențină un sistem eficient de monitorizare a tranzacțiilor pentru detectarea activităților suspecte. Conform legislației, IFN-urile trebuie să respecte reglementările impuse de Banca Națională a României (BNR), care impun reguli stricte privind conformitatea și raportarea. Integrarea acestor procese contribuie la optimizarea gestionării riscurilor, asigurând un cadru transparent și sigur pentru activitățile financiare.

– Sistemul de contabilitate IFRS include funcționalități dedicate recunoașterii și gestionării provizioanelor, veniturilor și cheltuielilor, asigurând respectarea principiilor de prudență și transparență. Provizioanele sunt deja recunoscute automat atunci când există o obligație curentă generată de un eveniment anterior. Acestea sunt înregistrate ca datorii probabile și ajustate periodic pe baza informațiilor actualizate. În mod similar, veniturile și cheltuielile sunt deferate conform principiului independenței exercițiului, fiind recunoscute exact în momentul realizării lor. Astfel, sistemul permite o raportare financiară corectă și previne distorsiuni în evaluarea activelor și datoriilor.

– Standardele Internaționale de Raportare Financiară (IFRS) sunt esențiale pentru asigurarea transparenței și comparabilității situațiilor financiare, iar aplicarea IFRS 9 joacă un rol crucial în gestionarea riscurilor de credit. IFRS 9 impune o metodologie clară pentru calculul provizioanelor de risc de credit, bazată pe pierderile așteptate, ceea ce permite o evaluare mai precisă a expunerii financiare. În plus, raportarea fondurilor proprii trebuie să respecte cerințele IFRS pentru a reflecta corect poziția financiară a instituțiilor. Aceste reglementări contribuie la o mai bună gestionare a riscurilor și la creșterea încrederii investitorilor și partenerilor financiari.

– Gestionarea riscurilor în contractele de leasing implică o analiză atentă a factorilor care pot influența stabilitatea financiară, inclusiv fluctuațiile dobânzilor și modificările legislative care pot afecta condițiile contractuale. Evaluarea acestor riscuri permite instituțiilor financiare să anticipeze provocările și să implementeze măsuri preventive pentru reducerea impactului negativ. Un element esențial al acestui proces este crearea unui plan de continuitate, care să asigure soluții rapide și eficiente în situații neprevăzute, cum ar fi rezilierea anticipată a contractului, protejând astfel echilibrul financiar și operațional al companiei.

– Monitorizarea și ajustarea contractelor de leasing sunt esențiale pentru optimizarea costurilor și menținerea conformității cu reglementările financiare. Revizuirea periodică a contractelor permite identificarea oportunităților de renegociere a termenilor, adaptarea condițiilor la schimbările economice și reducerea cheltuielilor neprevăzute. În paralel, asigurarea conformității cu IFRS 16 este esențială, deoarece acest standard impune recunoașterea activelor și pasivelor aferente leasingului în bilanț, oferind o imagine mai clară asupra situației financiare a companiei. Implementarea acestor măsuri contribuie la un control mai eficient al obligațiilor contractuale și la o gestionare optimizată a fluxurilor financiare.

Beneficiile utilizarii software-ului de leasing auto:

– Eficienta crescuta: Automatizarea proceselor reduce semnificativ timpul si resursele necesare pentru gestionarea contractelor si operatiunilor zilnice.

– Costuri reduse: Facturarea automata si intretinerea programata contribuie la reducerea costurilor operationale si minimizarea erorilor umane.

– Decizii informate: Rapoartele detaliate si personalizabile ofera informatii valoroase pentru luarea deciziilor strategice si optimizarea afacerii.

De ce sa alegi aplicatia noastra de leasing auto? Aplicatia noastra este conceputa pentru a raspunde cerintelor actuale ale pietei si pentru a sprijini companiile de leasing financiar in a deveni mai eficiente si mai competitive. Cu functionalitati complete si usor de utilizat, solutia noastra ajuta la imbunatatirea performantelor operationale si la cresterea satisfactiei clientilor.