{"id":384,"date":"2021-03-16T10:51:50","date_gmt":"2021-03-16T08:51:50","guid":{"rendered":"https:\/\/tgssoftware.ro\/?p=384"},"modified":"2021-03-16T12:18:20","modified_gmt":"2021-03-16T10:18:20","slug":"modulul-aml","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/tgssoftware.ro\/index.php\/2021\/03\/16\/modulul-aml\/","title":{"rendered":"Modulul AML"},"content":{"rendered":"\n<p><strong>Modulul AML<\/strong>\u00a0dezvoltat de echipa noastr\u0103 este o solu\u021bie software modular\u0103 pentru domeniul financiar bancar, care integreaz\u0103 \u0219i optimizeaz\u0103 procesele, fluxurile \u0219i activit\u0103\u021bile opera\u021bionale \u0219i financiare specifice b\u0103ncilor \u0219i institu\u021biilor financiare nebancare. Solu\u021bia capteaz\u0103 \u0219i consult\u0103 informa\u021biile \u00een mod rapid, prin informatizarea \u00eentregului parcurs al unei alerte privind riscul asociat unui titular de cont, acoperind toate etapele, de la culegerea de informa\u021bii, clasificarea lui, raportarea informa\u021biilor, blocarea sau p\u0103strarea \u00een liste de aten\u021bionare.<br><strong>CoopID AML<\/strong> identific\u0103 \u0219i surprinde tipologia cazurilor de sp\u0103lare de bani pentru a cre\u0219te capacitatea sa de a detecta \u0219i de a preveni evenimente similare. Este un sistem fiabil bazat pe tehnologii moderne ce permit un grad ridicat de disponibilitate a sistemului conform exigen\u021belor domeniului financiar bancar. Asigur\u0103 exportul datelor colectate la nivel de tranzac\u021bie \u0219i\/sau titular de cont pe care institu\u021biile financiare le transmit zilnic\/s\u0103pt\u0103m\u00e2nal\/lunar c\u0103tre autorit\u0103\u021bile statului \u00een formatele cerute \u0219i este capabil s\u0103 extrag\u0103 fi\u0219iere de raportare de tip\u00a0<strong>.xml<\/strong>,\u00a0<strong>.dbf<\/strong>\u00a0\u0219i\u00a0<strong>.xlsx<\/strong>\u00a0conform specifica\u021biilor.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-group\"><div class=\"wp-block-group__inner-container is-layout-flow wp-block-group-is-layout-flow\">\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Func\u021biile modulului AML<\/h2>\n\n\n\n<p>Modulul \u00eendepline\u0219te urm\u0103toarele func\u021bii:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li> Func\u021bie de colectare a informa\u021biilor: are rolul de a colecta informa\u021bii despre clienti, reprezentantii \u0219i beneficiarii lor reali, precum \u0219i informa\u021bii referitoare la conturile de\u021binute de ace\u0219tia \u0219i tranzac\u021biile efectuate. Sistemul pune la dispozi\u021bie dou\u0103 tipuri de \u00eenc\u0103rcare:<ul><li> \u00cenc\u0103rcarea informa\u021bilor despre un client \u0219i verificarea lui la momentul deschiderii lui<\/li><li> \u00cenc\u0103rcarea informa\u021biilor pentru unul sau mai mul\u021bi clien\u021bi, conturi, sau tranzac\u021bii sub form\u0103 de fi\u0219iere<\/li><\/ul><\/li><li> Func\u021bia de analiz\u0103 a informa\u021biilor primite: proceseaz\u0103 informa\u021biile primite \u00een func\u021bie de criteriile de analiz\u0103 stabilite \u0219i furnizeaz\u0103 o clasificare a clien\u021bilor \u0219i tranzac\u021biilor. Procesarea informa\u021biilor primite se face periodic \u00een func\u021bie de perioadele stabilite prin parametrizare pentru reverificarea clien\u021bilor sau zilnic pentru clien\u021bi noi \u0219i tranzac\u021biile zilei \u00eencheiate<\/li><li> Func\u021bia de informare: pentru clien\u021bii sau tranzac\u021biile cu grad de risc mare se vor genera \u201ealerte\u201d prin care utilizatorii sistemului sunt informa\u021bi de apari\u021bia unor astfel de cazuri \u0219i care vor trebui s\u0103 confirme \/ rejecteze \u0219i s\u0103 \u00eenchid\u0103 alerta<\/li><li> Func\u021bia de actualizare criterii de analiz\u0103: reprezint\u0103 func\u021bionalitatea prin care se pot actualiza listele configurate in sistem<\/li><li> Parametrizarea aplica\u021biei: mecanisme prin care se pot actualiza \u0219i introduce noi criterii de verificat<\/li><li> Monitorizare: pune la dispozi\u021bie rapoarte prin care se pot vizualiza situa\u021bia unuia sau mai mul\u021bi clien\u021bi \u0219i asocierile dintre ei:<ul><li> Tranzac\u021bii<\/li><li> Clien\u021bi monitoriza\u021bi (risc mediu \u0219i mare)<\/li><li> Istoricul alertelor pentru un anumit client\u2003<\/li><\/ul><\/li><\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Sistemul pune la dispozi\u021bie<\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>mecanisme de informare a utilizatorilor din front-office responsabili de executarea tranzac\u021biei\/opera\u021biunii identificate ca posibil risc;<\/li><li>mecanisme de informare a utilizatorilor din back-office responsabili de analiza cazului identificat ca posibil risc;<\/li><li>mecanisme pentru titularii de cont \u00een a\u0219teptare, p\u00e2n\u0103 la finalizarea analizei asupra cazului identificat ca posibil risc.<\/li><\/ul>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Managementul Listelor:<\/h2>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\">\u201cListe de sanctiuni\u201d \u2013 care va con\u021bine urm\u0103toarele sub liste:<\/h4>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li> Lista ONU<\/li><li> Lista OFAC<\/li><li> Lista UE<\/li><li> Lista Na\u021bional\u0103 (RM)<\/li><li> Lista \u021a\u0103rilor cu risc inalt.<\/li><li> Etc.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\">\u201cAlte liste\u201d \u2013 care va con\u021bine urm\u0103toarele sub liste:<\/h4>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>Lista Persoanelor expuse politic<\/li><li>Lista Persoanelor Afiliate<\/li><li>Lista proprie (clien\u021bi clasificati ca inacceptabili)<\/li><li>Etc.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>\u201cWhite List\u201d \u2013 va con\u021bine persoane (excep\u021bii) fa\u021b\u0103 de care nu se aplic\u0103 monitorizarea fiind analizati si acceptati.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Modulul AML\u00a0dezvoltat de echipa noastr\u0103 este o solu\u021bie software modular\u0103 pentru domeniul financiar bancar, care integreaz\u0103 \u0219i optimizeaz\u0103 procesele, fluxurile \u0219i activit\u0103\u021bile opera\u021bionale \u0219i financiare specifice b\u0103ncilor \u0219i institu\u021biilor financiare nebancare. Solu\u021bia capteaz\u0103 \u0219i consult\u0103 informa\u021biile \u00een mod rapid, prin informatizarea \u00eentregului parcurs al unei alerte privind riscul asociat unui titular de cont, acoperind toate etapele, de la culegerea de [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[25],"tags":[],"class_list":["post-384","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-coopid-modules"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/tgssoftware.ro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/384","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/tgssoftware.ro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/tgssoftware.ro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/tgssoftware.ro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/tgssoftware.ro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=384"}],"version-history":[{"count":7,"href":"https:\/\/tgssoftware.ro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/384\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":412,"href":"https:\/\/tgssoftware.ro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/384\/revisions\/412"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/tgssoftware.ro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=384"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/tgssoftware.ro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=384"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/tgssoftware.ro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=384"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}