Respectați cerințele privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului. Cunoașteți-vă clienții. Determinați tranzacțiile suspecte prin verificarea listelor de sancțiuni (ONU, UE, AL-QAEDA, UK, OFAC etc.) și a listelor persoanelor expuse politic (lista PEP).

Software-ul AML sau software-ul împotriva spălării banilor reprezintă acele programe utilizate de instituțiile financiare pentru a analiza datele despre clienți și a detecta eventualele tranzacții suspecte.

Modulul CoopID – AML dezvoltat de echipa noastră este o soluție software modulară pentru domeniul financiar bancar, care integrează și optimizează procesele, fluxurile și activitățile operaționale și financiare specifice băncilor și instituțiilor financiare nebancare.

Este un sistem fiabil bazat pe tehnologii moderne ce permit un grad ridicat de disponibilitate a sistemului conform exigențelor domeniului financiar bancar.

Sistemul identifică și surprinde tipologia cazurilor de spălare de bani pentru a crește capacitatea sa de a detecta și de a preveni evenimente neplăcute. De asemenea, oferă instrumente complete pentru a administra cazurile de spălare a banilor și de comunicate legate de litigii și de executare.

Funcțiile modulului AML

  • Funcția de colectare a informațiilor;
  • Funcția de analiză a informațiilor primite;
  • Funcția de informare;
  • Funcția de actualizare criterii de analiză;
  • Parametrizarea aplicației;
  • Monitorizare;
  • Funcția de colectare, creare și expediere a informației sub formă de formulare speciale către organele abilitate în conformitate cu legislația;

Sistemul pune la dispoziție

  • mecanisme de informare a utilizatorilor din front-office responsabili de executarea tranzacției/operațiunii identificate ca posibil risc;
  • mecanisme de informare a utilizatorilor din back-office responsabili de analiza cazului identificat ca posibil risc;
  • mecanisme pentru titularii de cont în așteptare, până la finalizarea analizei asupra cazului identificat ca posibil risc.